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Il miglior tasso CD tra tutti i termini di una banca è il 4,80% APY, offerto da MutualOne Bank per un termine di 3 mesi. Per trovare i migliori tassi CD bancari a livello nazionale, esaminiamo i tassi CD di centinaia di banche ogni giorno feriale. I migliori tassi CD nelle nostre classifiche in genere pagano da tre a cinque volte la media nazionale, o anche di più. Di seguito sono riportati i migliori tassi CD delle banche disponibili dai nostri partner, seguiti dai migliori tassi CD delle banche che abbiamo trovato dalla nostra ricerca e che sono disponibili per i clienti statunitensi ovunque. Tutti i CD e i tassi nelle nostre classifiche sono stati raccolti, verificati e disponibili per l'apertura a partire dal 7 febbraio 2025.
Vediamo cosa ne pensano ECONOMIA ITALIACOM e Finanza Italiacom ,
Un certificato di deposito (CD) è un tipo di conto deposito che puoi aprire tramite molte banche. A differenza dei conti di risparmio, che ti consentono di prelevare il tuo denaro a piacimento, i CD in genere richiedono di impegnarti a lasciare i tuoi fondi intatti per un periodo di tempo specifico, come 6 mesi o 2 anni.
In cambio del deposito del denaro per un periodo di tempo fisso, le banche solitamente pagano un rendimento percentuale annuo (APY) più elevato sui CD rispetto a quello sui conti di risparmio, ma questo non è sempre vero.
Nelle notizie
La Fed ha mantenuto i tassi stabili nella riunione del 29 gennaio dopo tre tagli consecutivi dei tassi a partire da settembre. Da settembre, il tasso sui fondi federali è stato abbassato di un intero punto percentuale a un intervallo del 4,25%-4,50%, il suo intervallo più basso da febbraio 2023. I membri del comitato hanno indicato a dicembre che si aspettano un ritmo più lento per i tagli dei tassi nel 2025 e la decisione di gennaio supporta tale approccio. I tassi dei CD seguono da vicino il tasso sui fondi federali, il che significa che si prevede che i tassi dei CD scendano man mano che la Fed abbassa i tassi.
Ma sappiate che le cooperative di credito sono anche un'eccellente fonte di certificati di deposito ad alto rendimento. Infatti, i principali CD delle cooperative di credito a livello nazionale spesso superano quelli delle banche nazionali. Il compromesso è che l' adesione a una cooperativa di credito spesso comporta il pagamento di una piccola quota associativa o una piccola donazione a un'organizzazione non-profit affiliata alla cooperativa di credito.
Di seguito sono fornite informazioni dettagliate sui principali CD bancari disponibili a livello nazionale per ogni periodo, comprese specifiche sui depositi minimi e sulle penali per prelievi anticipati.
Se vuoi esplorare altre opzioni, inclusi i CD delle cooperative di credito, pubblichiamo anche un elenco completo delle migliori tariffe CD a livello nazionale , nonché pagine autonome per le migliori tariffe CD a 3 mesi , 1 anno , 18 mesi , 2 anni , 4 anni e 5 anni . Per chiunque voglia investire $ 100.000 o più in un CD, potresti trovare tariffe ancora migliori nella nostra carrellata delle migliori tariffe CD jumbo .
Miglior CD bancario a 3 mesi: Brilliant Bank – 4,60% APY*
- Penalità per prelievo anticipato: metà dell'interesse che sarebbe stato maturato se mantenuto fino alla scadenza
- Panoramica: Brilliant Bank è una divisione esclusivamente online di Equity Bank, assicurata dalla FDIC, che gestisce filiali in Arkansas, Kansas, Missouri e Oklahoma.
- Tariffa verificata al 7 febbraio 2025
*I conti online di Brilliant Bank non sono disponibili per i residenti di Arkansas, Kansas, Missouri e Oklahoma.
Miglior CD bancario a 6 mesi: OMB – 4,65% APY
- Penalità per prelievo anticipato: tutti gli interessi
- Panoramica: in precedenza Old Missouri Bank, OMB ha cambiato nome nel 2023. Ha diverse filiali in Missouri ed è disponibile in tutto il paese tramite online e mobile banking.
- Tariffa verificata al 7 febbraio 2025
Miglior CD bancario a 1 anno: TotalBank – 4,50% APY
- Penale per prelievo anticipato: 1 mese di interessi
- Panoramica: TotalBank è una società esclusivamente online della City National Bank of Florida, fondata a Miami nel 1946.
- Tariffa verificata al 7 febbraio 2025
Miglior CD bancario a 18 mesi: Salem Five – 4,45% APY
- Penalità per prelievo anticipato: 4% del capitale prelevato
- Panoramica: Salem Five è stata fondata nel 1855 a Salem, Massachusetts, dove si trova ancora la sua sede centrale. Ha più di 30 sedi in tutto il Massachusetts, ma i CD possono essere aperti anche online.
- Tariffa verificata al 7 febbraio 2025
Miglior CD bancario a 2 anni: Banesco USA – 4,35% APY
- Penale per recesso anticipato: 9 mesi di interessi
- Panoramica: Fondata nel 2006, Banesco USA è una banca fisica che opera in Florida e a Porto Rico; alcuni dei suoi prodotti sono disponibili online.
- Tariffa verificata al 7 febbraio 2025
Miglior CD bancario a 3 anni: KS State Bank – 4,30% APY
- Penale per recesso anticipato: 12 mesi di interessi
- Panoramica: Fondata nel 1969, la KS State Bank gestisce sei filiali in Kansas e una a Phoenix, servendo al contempo clienti online in tutto il paese.
- Tariffa verificata al 7 febbraio 2025
Miglior CD bancario a 4 anni: KS State Bank – 4,30% APY
- Penale per recesso anticipato: 15 mesi di interessi
- Panoramica: Fondata nel 1969, la KS State Bank gestisce sei filiali in Kansas e una a Phoenix, servendo al contempo clienti online in tutto il paese.
- Tariffa verificata al 7 febbraio 2025
Miglior CD bancario a 5 anni: KS State Bank – 4,30% APY
- Penale per recesso anticipato: 18 mesi di interessi
- Panoramica: Fondata nel 1969, la KS State Bank gestisce sei filiali in Kansas e una a Phoenix, servendo al contempo clienti online in tutto il paese.
- Tariffa verificata al 7 febbraio 2025
Di seguito sono elencati i primi 15 o più APY su CD disponibili a livello nazionale da banche con depositi minimi non superiori a $ 25.000. In caso di parità, li classifichiamo prima in base al termine disponibile più breve, poi in base al deposito minimo più basso e infine in base alla penale per prelievo anticipato più piccola.
Pro e contro dei CD bancari
Spesso pagano APY più alti rispetto ai conti liquidi
Offri una tariffa fissa e garantita
Sono praticamente privi di rischi
Può aiutare a scoraggiare la spesa
Incorrere in una penale per il ritiro anticipato
Se i tassi aumentano, potresti pentirti di essere bloccato nel tuo APY
In genere, il rendimento è inferiore rispetto ad altri investimenti
Consentire solo un deposito
I pro spiegati
- Spesso pagano APY più alti rispetto ai conti liquidi : in cambio del mantenimento del denaro in deposito per un periodo di tempo specificato, le banche generalmente pagano rendimenti percentuali annui (APY) più elevati sui CD rispetto ai conti di risparmio e ai conti del mercato monetario.
- Offri un tasso fisso e garantito : la percentuale di rendimento annuo (APY) che sottoscrivi quando apri il CD sarà fissa per l'intera durata. La banca non può modificarla.
- Sono praticamente privi di rischi : aprendo un CD presso una banca assicurata dalla FDIC, sei protetto a livello federale fino a 250.000 $ dei tuoi depositi, nell'improbabile caso in cui la banca fallisca.
- Può aiutare a scoraggiare la spesa : i fondi impegnati in un CD non possono essere ritirati in anticipo senza una penale, il che rende i CD un buon mezzo per conservare, anziché spendere, i propri risparmi.
Contro spiegati
- Penale per prelievo anticipato : se hai bisogno di prelevare il tuo denaro prima della data di scadenza del CD , la banca imporrà una penale per prelievo anticipato che ridurrà i tuoi guadagni.
- Se i tassi aumentano, potresti pentirti di essere bloccato sul tuo APY : se il contesto dei tassi di interesse migliora dopo aver acquistato un CD, potresti pentirti di non aver accettato l'impegno in seguito, quando avresti potuto guadagnare un tasso più alto.
- In genere, il rendimento è inferiore rispetto ad altri investimenti : i guadagni sui CD sono modesti rispetto a quanto si può potenzialmente guadagnare investendo nel mercato azionario, sebbene gli investimenti azionari siano molto più rischiosi e non vi sia garanzia di un rendimento nel corso del periodo di tempo considerato.
- Consentono un solo deposito : a differenza di un conto di risparmio in cui puoi continuare a effettuare depositi quando vuoi, i CD consentono un solo investimento al momento dell'apertura del conto.
Alternative ai CD bancari
Conti di risparmio ad alto rendimento e conti del mercato monetario
Depositare i tuoi soldi in un conto di risparmio o di mercato monetario offre molta più flessibilità di un CD, consentendoti di aggiungere e prelevare fondi a tuo piacimento. Il compromesso è che i tassi di interesse sui conti liquidi possono cambiare in qualsiasi momento. Quindi, se i tassi sono in calo, la percentuale di rendimento annuale sul tuo conto di risparmio ad alto rendimento o sul conto del mercato monetario quasi certamente scenderà, mentre qualsiasi tasso su un CD rimarrà.
Inoltre, i conti liquidi non sempre offrono un rendimento elevato come i CD. Quindi, impegnare i tuoi fondi in un CD può solitamente aumentare i tuoi guadagni con un margine sostanziale.
Tesori
Un altro possibile investimento per i tuoi contanti è un'obbligazione offerta dal Tesoro degli Stati Uniti. Le note del Tesoro sono molto simili ai CD in quanto il tasso è solitamente prevedibile se si detiene l'obbligazione fino alla scadenza. Sono anche garantite dal governo federale, quindi come i CD, sono eccezionalmente sicure.
I titoli del Tesoro USA I sono un'altra opzione. Ma il loro tasso fisso è noto solo per sei mesi alla volta, con il tasso che viene regolato due volte l'anno in base al tasso di inflazione corrente (da qui il nome titoli I). Come i CD, i titoli I hanno una penale per il prelievo anticipato, ma è un interesse relativamente mite di tre mesi. Ma a differenza di un CD, non puoi per nessun motivo incassare un titolo I durante i suoi primi 12 mesi.
Obbligazioni e fondi obbligazionari
I fondi obbligazionari diversificati sono un'altra idea, in quanto possono potenzialmente restituire molto di più di un CD a tasso fisso. Naturalmente, c'è sempre il rischio che i rendimenti obbligazionari possano essere negativi da un anno all'altro, quindi più lungo è l'orizzonte temporale, meno rischioso sarà un investimento in obbligazioni. Se stai considerando un termine CD relativamente breve, come 1 o 2 anni, o anche meno, allora le obbligazioni rappresentano un'opzione molto più rischiosa di un CD, senza alcuna garanzia di rendimento.
Azioni
Se il tuo orizzonte temporale per gli investimenti è lungo diversi anni, potresti invece prendere in considerazione l'investimento in azioni o titoli azionari. Il lato positivo è che potresti potenzialmente guadagnare molto di più nel mercato azionario rispetto a un tasso fisso di CD. Ma il lato negativo significativo è che puoi sempre perdere soldi sulle azioni, compresi gli scenari in cui perdi la maggior parte del tuo investimento. Quindi, mentre i CD non renderanno tanto quanto le azioni che stanno andando bene, d'altro canto, i CD sono garantiti per crescere senza il rischio che tu perda il tuo capitale iniziale.
Come aprire un CD bancario
L'apertura di un certificato di deposito segue in genere gli stessi passaggi dell'apertura di qualsiasi nuovo conto bancario; il numero di passaggi da effettuare dipende dal fatto che si sia un nuovo cliente della banca o un cliente consolidato.
Per prima cosa dovrai compilare una domanda. Di solito puoi farlo online, ma puoi farlo in filiale se stai aprendo il certificato presso una banca che opera nella tua comunità. Alcune banche ti consentono anche di inviare domande cartacee tramite posta statunitense. Se non sei ancora un cliente della banca, dovrai dimostrare la tua identità con un documento d'identità con foto. E ti verranno presentati vari termini e informative del conto scritti che dovrai firmare.
Proprio come con un conto di risparmio o corrente, ti verranno offerte varie opzioni per effettuare il tuo deposito iniziale, sia al momento dell'apertura del conto che poco dopo. La maggior parte delle banche offre trasferimenti da un altro conto presso quella banca, un trasferimento esterno da un'altra banca o un assegno inviato per posta o inviato tramite deposito mobile. Ricorda solo che puoi effettuare un solo deposito sul CD, quindi scegli attentamente l'importo.
Non appena hai completato il processo di apertura del conto, è intelligente mettere un promemoria sul tuo calendario un mese o due prima della scadenza del CD. In questo modo puoi pensare in anticipo a cosa vuoi fare con i soldi quando saranno disponibili e puoi anche controllare la tua posta per un avviso dalla tua banca su come trasmettere le istruzioni di scadenza del CD.
Chi dovrebbe ottenere un CD bancario?
Un CD è un'opzione utile per le persone che vogliono far crescere i propri soldi ma potrebbero aver bisogno di utilizzare i fondi entro i prossimi anni. Ad esempio, se si prevede di acquistare una casa entro tre o cinque anni, un CD potrebbe aiutare a guadagnare più interessi di quanto non si farebbe con un conto di risparmio di base senza i rischi di investire nel mercato azionario .
Per obiettivi a lungo termine, come la pensione se hai trent'anni, un CD potrebbe non essere una scelta saggia. I tuoi soldi potrebbero avere un rendimento migliore se investi nel mercato azionario. Storicamente, il mercato azionario ha prodotto rendimenti annuali di circa il 10% (o dal 6% al 7% se si considerano gli effetti dell'inflazione).4
I CD non sono una buona opzione per i soldi a cui potresti aver bisogno di accedere nel breve termine. Ad esempio, nascondere il tuo fondo di emergenza in un CD è probabilmente una cattiva decisione. Se si verifica una spesa imprevista e hai bisogno di prelevare denaro prima della scadenza del tuo CD, dovrai pagare una penale per prelievo anticipato. Un conto di risparmio ad alto rendimento potrebbe funzionare meglio in tali situazioni.
Come scegliere il CD bancario migliore per te
Molte banche offrono CD. Quando ne acquisti uno, considera quanto segue:
- APY: gli APY possono variare notevolmente tra banche e tra CD con termini diversi. A livello nazionale, il tasso medio è inferiore al 2% per tutti i termini, ma molte banche offrono tassi molto più elevati.5
- Termini CD: i termini CD in genere vanno da 3 mesi a 10 anni. Un termine più lungo consente di bloccare l'APY per gli anni a venire, anche se i tassi di interesse scendono.
- Penalità: se devi prelevare denaro prima della data di scadenza del tuo CD, in genere devi pagare una penale. Nella maggior parte dei casi, la penale consiste nella perdita di parte o di tutti gli interessi maturati sul tuo CD. La penale varia in base alla banca e alla durata del CD, quindi leggi le clausole in piccolo prima di impegnarti in un CD. Ad esempio, un CD con una durata di 3 mesi potrebbe avere una penale per prelievo anticipato di 30 giorni di interessi, mentre un CD con una durata di 24 mesi potrebbe avere una penale di 365 giorni di interessi.
- Deposito minimo: i requisiti di deposito minimo variano a seconda della banca. A seconda della banca scelta, potrebbero essere necessari da $ 5 a $ 5.000 per aprire un CD.
- Funzionalità di call: alcuni CD bancari hanno una funzionalità di call , ovvero si riservano il diritto di terminare o "chiamare" il CD in anticipo se i tassi di interesse scendono. Tuttavia, i CD callable non danno ai consumatori gli stessi diritti di risoluzione anticipata.
Tipi di CD bancari
I CD sono disponibili in un'ampia varietà di gusti. Oltre ai CD tradizionali, puoi trovare:
- CD aggiuntivi: in genere, i CD sono limitati a un deposito iniziale; non è possibile depositare fondi aggiuntivi. Tuttavia, i CD aggiuntivi consentono di effettuare depositi aggiuntivi sul CD durante il periodo.
- Jumbo CD: alcune banche offrono jumbo CD per coloro che hanno grandi somme da depositare, come $ 100.000 o più. Questi CD possono offrire APY più alti rispetto ad altri CD.
- CD senza penalità: con un CD senza penalità , puoi prelevare denaro dal tuo CD senza preoccuparti delle penalità. Tuttavia, questi CD tendono a pagare APY più bassi.
- CD a tasso variabile: la maggior parte dei CD ha tassi fissi che rimangono invariati per l'intera durata. Tuttavia, alcune banche offrono CD a tasso variabile, i cui tassi fluttuano in base alle condizioni economiche. Questa caratteristica può essere vantaggiosa se i tassi salgono, ma può avere effetti negativi se i tassi diminuiscono.
- CD brokerati: nella maggior parte dei casi, si apre un CD direttamente tramite una banca. Tuttavia, si ha anche la possibilità di aprire un CD brokerato con una società di investimento o una società di servizi finanziari. Queste società negoziano con i fornitori di CD per offrire tassi più elevati in cambio di un certo importo in depositi. I CD brokerati possono avere tassi più elevati rispetto ad altri CD, ma sono associati a maggiori rischi.
Domande frequenti
Che cosa è un CD bancario?
Un certificato di conto deposito è un prodotto di deposito disponibile presso le banche, insieme ai conti di risparmio , al mercato monetario e ai conti correnti . Ma invece di depositare denaro da cui puoi prelevare o aggiungere quando vuoi, puoi generalmente effettuare solo un singolo deposito iniziale su un CD. Quando ne apri uno, stai stipulando un accordo per mantenere i tuoi fondi nel conto senza prelievi per un periodo di tempo stabilito, noto come termine del CD . In cambio, sei in grado di bloccare un tasso di interesse fisso per l'intera durata del termine.
Le banche tradizionali offrono i migliori tassi sui CD?
I CD sono disponibili sia presso le banche tradizionali che presso le banche online, insieme alle cooperative di credito. In generale, le banche online tendono a offrire tassi più elevati rispetto alle banche tradizionali, poiché hanno costi generali inferiori, ma vale la pena confrontare opzioni specifiche per confermare di aver trovato il tasso e la durata migliori per le tue esigenze.
I certificati di deposito bancari online sono sicuri?
La buona notizia per gli acquirenti di CD è che il tipo di banca o unione di credito che offre il CD ha poca importanza, purché si verifichi che sia assicurata dalla FDIC (per le banche) o dalla NCUA (per le unioni di credito). La FDIC e la NCUA assicurano i depositi bancari fino a $ 250.000, dandoti la tranquillità che i tuoi investimenti sono al sicuro.
Si possono perdere soldi con un CD bancario?
I CD sono conti deposito, quindi in genere non puoi perdere denaro finché selezioni una banca sostenuta dalla Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) . La FDIC assicura i conti deposito idonei fino a $ 250.000. Gli unici modi per perdere denaro sono se ritiri i fondi prima della fine del termine del CD (nel qual caso pagheresti una penale), se vendi un CD negoziato per meno del suo valore o se hai più di $ 250.000 depositati e la banca fallisce.
Come vengono tassati i certificati di deposito bancari?
Con un CD, qualsiasi interesse che guadagni nel conto è tassabile come reddito ordinario . Se il termine del tuo CD è più lungo di un anno, dovrai pagare le tasse sugli interessi guadagnati per ogni anno in cui il CD è aperto. Se guadagni $ 10 o più di interessi, la tua banca ti invierà il Modulo 1099-INT, che puoi usare quando presenti la dichiarazione dei redditi.
Qual è il più grande svantaggio di depositare denaro su un CD bancario?
Il più grande svantaggio di mettere soldi in un CD (che provenga da una banca o da una cooperativa di credito) è la mancanza di liquidità . Se hai bisogno di attingere al conto per coprire una spesa imprevista, dovrai pagare delle penali (a meno che, ovviamente, tu non abbia scelto un CD senza penali).
Perché non vedo la mia banca nell'elenco?
Di solito non vedrai grandi nomi come Chase, Bank of America o Wells Fargo nella nostra lista dei migliori conti di risparmio ad alto rendimento. Sebbene monitoriamo i loro tassi, di solito non sono abbastanza alti per entrare nella nostra classifica. Questo perché le grandi banche di solito non hanno bisogno di attrarre depositi come fanno le istituzioni più piccole, quindi i loro tassi tendono a essere più bassi . A volte vedrai una delle prime 25 banche statunitensi nelle nostre classifiche, come Citi, BMO o Ally Bank, poiché queste istituzioni offrono occasionalmente tassi ad alto rendimento competitivi.
Alcune banche che potresti cercare e che monitoriamo, ma che non sono presenti nella nostra lista, sono Marcus by Goldman Sachs, SoFi, Synchrony Bank, CIBC Bank USA, LendingClub, Bread Savings, FNBO Direct e Citizens Access.
Altri istituti potrebbero non comparire nella nostra classifica perché non soddisfano i nostri criteri di qualificazione, ad esempio non essendo disponibili per i clienti in almeno 40 stati, limitando significativamente il saldo su cui è possibile guadagnare l'APY ad alto rendimento o non offrendo ciò che si qualifica come tasso ad alto rendimento. Tra questi vi sono US Bank, PNC, Varo, American Airlines Federal Credit Union, Delta Community Credit Union, Boeing Employees' Credit Union, Bethpage Federal Credit Union e Western Alliance Bank.
Istituzioni finanziarie che esaminiamo
Abbiamo ricercato e recensito più di 250 banche, unioni di credito e istituti finanziari per trovare i migliori tassi di CD che vedi sopra in questa lista. Mentre scriviamo recensioni individuali per la maggior parte, non sempre scriviamo recensioni per quelli che non raccomanderemmo. Di seguito sono riportate le banche, le unioni di credito e gli istituti finanziari che abbiamo ricercato insieme ai link alle recensioni delle singole aziende per aiutarti a saperne di più prima di prendere una decisione:
Banca di prima origine, banca a 5 stelle, ableBanking, Abound Credit Union, Achieva Credit Union, Affinity Federal Credit Union, Affinity Plus Federal Credit Union, Air Force Federal Credit Union, Alabama Credit Union, Allegacy Federal Credit Union, Alliant Credit Union, Ally Bank , Amerant Bank, American 1 Credit Union, American Express, American Heritage Credit Union, Andrews Federal Credit Union, Apple Federal Credit Union, Banco do Brasil Americas, Banesco USA, Bank of Baroda, Bank5 Connect, Bank7, Texas Capital Bank, bankESB (Easthampton Savings Bank), BankUnitedDirect, Barclays , BBVA Bank, Bellco Credit Union, Blue Federal Credit Union, BMO , BMO Alto, BrioDirect , Cadets Federal Credit Union, California Coast Credit Union, Capital One , Capitol Federal Savings Bank, CD Bank, CFG Bank, Chase Bank , Chevron Federal Credit Union, CIBC (Agility Banking), CIT Bank , Citibank , Citizens Access, Citizens Trust Bank, Colorado Federal Savings Bank, Bread Savings , Communitywide Federal Credit Union, ConnectOne Bank, Connexus Credit Union, Consumers Credit Union, Corporate America Federal Credit Union (CAFCU), Credit Union di Denver, Credit Union delle Montagne Rocciose, Digital, Federal Credit Union, Discover Bank , DollarSavingsDirect, Dover Federal Credit Union, Dow Credit Union, Evergreen Bank Group, RocklandTrust Bank, Elements Financial, EmigrantDirect.com, Liberty Federal Credit Union, Fidelity Investments, Financial Partners Credit Union, Financial Resources Federal Credit Union, First Financial Credit Union, First Financial Northwest Bank, First Internet Bank, First National Bank of America, First Technology Federal Credit Union, Fort Bragg Federal Credit Union, Garden Savings Federal Credit Union, Georgia Banking Company, Georgia's Own Credit Union, GreenState Credit Union, Greenwood Credit Union, Grow Financial Federal Credit Union, GTE Financial, Gulf Coast Bank & Trust Company, Hanscom Federal Credit Union, Heritage Bank, Hiway Federal Credit Union, Home Loan Investment Bank, Home Savings Bank, Hope Credit Union, HSBC Direct, Hughes Federal Credit Union, Hyperion Bank, Ideal Credit Union, iGObanking, Interior Federal Credit Union, Justice Federal Credit Union, Kinecta Federal Credit Union, KS State Bank, La Capitol Federal Credit Union, Lafayette Federal Credit Union, Lake Michigan Credit Union, Langley Federal Credit Union, Latino Community Credit Union, Limelight Bank, Live Oak Bank, Luther Burbank Savings, MYSB Direct, MAC Federal Credit Union, Main Street Bank, MainStreet Bank, MapleMark Banca, Marcus di Goldman Sachs, Market USA Federal Credit Union, Matadors Community Credit Union, MECU Credit Union, Merrick Bank, Michigan State University Federal Credit Union, Mills42 Federal Credit Union, Mountain America Credit Union, MTC Federal Credit Union, MutualOne Bank, My Banking Direct, My eBanc, My Savings Direct, NASA Federal Credit Union, Nationwide di Axos Bank , Navy Federal Credit Union , nbkc, NexBank, North Country Savings Bank, Northern Bank Direct, Northfield Bank, Northpointe Bank, Nuvision Federal Credit Union, Oklahoma Central Credit Union, One American Bank, OneUnited Bank, Pacific National Bank, Paramount Bank, PARDA Federal Credit Union, Partner Colorado Credit Union, Patelco Credit Union, Pen Air Federal Credit Union, PenFed Credit Union , People's Credit Union, First Service Credit Union, Pinnacle Federal Credit Union, Popular Direct , Premier America Credit Union, Presidential Bank, FSB, Prime Alliance Bank, PSECU (Pennsylvania State Employees Credit Union), Quontic Banca, Quorum Federal Credit Union, Rising Bank, Merrimack Valley Credit Union, Salal Credit Union, Sallie Mae Bank , Santa Clara County Federal Credit Union, Signature Federal Credit Union, Spectrum Credit Union, SRP Federal Credit Union, State Bank of India Chicago, State Bank of India New York, State Bank of Texas, State Department Federal Credit Union, Summit Credit Union, Sun East Federal Credit Union, Superior Choice Credit Union, Synchrony Bank , TAB Bank, Teachers Federal Credit Union, Technology Credit Union, The Federal Savings Bank, Third Federal Savings & Loan , EverBank, TotalBank, Transportation Federal Credit Union, TruStone Financial Credit Union, UNIFY Financial Credit Union, Expedition Credit Union, United States Senate Federal Credit Union, United Texas Bank, University Federal Credit Union, US Bank , USAlliance Financial, USPS Federal Credit Union, Velocity Credit Union, VeraBank, Vio Bank , Banca virtuale, WebBank, Webster Bank, Wells Fargo , Western Vista Credit Union, Wings Financial Credit Union, XCEL Federal Credit Union, BankPurely, Umbrella Bank, giantbank.com, CapEd Credit Union, Zeal Credit Union, Finworth, Coastal1 Credit Union, Service Credit Union, National Cooperative Bank, Premier Members Credit Union, Bank of America , Flagstar Bank, 1st MidAmerica Credit Union, INOVA Federal Credit Union, Genisys Credit Union, Ivy Bank, Heartland Credit Union, Luana Savings Bank, Spectra Credit Union, Workers Credit Union, Credit Human, EFCU Financial, Poppy Bank, Credit One Bank, Vibrant Credit Union, CFBank, Dipartimento di Commerce Federal Credit Union, Seattle Bank, Crescent Bank, Pima Federal Credit Union, Cross River Bank, USAA , Great River Federal Credit Union, Brilliant Bank, Merchants Bank of Indiana, LendingClub , Chartway Credit Union, First Central Savings Bank, AgFed Credit Union, North American Savings Bank, Pelican State Credit Union, First Community Credit Union, Bask Bank, Skyla Credit Union, SkyOne Federal Credit Union, 3Rivers Federal Credit Union, Utah First Credit Union, Pasadena Federal Credit Union, Magnifi Financial, AloStar, Primis Bank, Farmers Insurance Federal Credit Union, Tampa Bay Federal Credit Union, Veridian Credit Union, Republic Bank, Salem Five Direct, All In Credit Union, Bethpage Federal Credit Union, Self-Help Federal Credit Union, Forbright Bank, Jovia Financial Credit Union, Sun Canyon Bank, Fortera Credit Union, Partners 1st Federal Credit Union, SouthEast Bank, American Bank, Newtek Bank, CBC Federal Credit Union, Vanguard , All America Bank, Amalgamated Bank, Banca Popolare di Vicenza, ...
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